Fianancial

Managing money isn’t just about cutting back on expenses—it’s about finding a way to spend wisely and still save.  A […]

It is important for individuals to focus on building a Protection Fund as a first important step in financial planning. 

Now you can switch to new insurer – Health Insurance Portability Health insurance is becoming very important day by day

Investors often wonder when the best time to enter the equity market is. Historical data shows that investing at the

There are many investment plan available in market which shows you how much you have to invest and how much

One of the most common questions investors ask is, “What is the minimum amount I need to start investing?” While

Imagine this: you’re a beautiful couple 35 today, and your retirement is still 25 years away.  Time gives you a

Here are few things you can do to accumulate Down payment for property 💡 Step-by-Step Strategy to Accumulate Down Payment: 1. 🧮 Set a Clear GoalExample: If the target property is ₹100 lakhs, aim for at least ₹20–25 lakhs as down payment.Add 7 to 8 lakhs buffer for stamp duty, registration, interior work, legal charges, etc. 2. 📆 Define Time Horizon for investment strategyShort-term (0–3 years): Use low-risk options.Medium-term (3–5 years): Combine safety with some growth. 💼 Investment Strategy Based on Time Frame 🛡 For Short-Term (0–3 Years): Goal: Safety and liquidity over returns Recurring Deposits (RDs) – Good for disciplined saving Liquid Funds / Ultra Short-Term Debt Funds Bank Fixed Deposits – For low risk, fixed returns Sweep-in Savings Accounts – Slightly higher interest, full liquidity Equity Arbitrage mutual funds – Low risk equity mutual funds with tax advantage. 🧮 Example SIP:Need ₹12 lakhs in 2 years Monthly SIP of ~₹47,000 in liquid/debt/equity arbitrage funds (assuming 5–6% annual return) ⚖ For Medium-Term (3–5 Years): Goal: Balance between capital growth and safety Hybrid Mutual Funds (Aggressive Hybrid Funds) – Moderate risk/return Debt Mutual Funds – Good if client is conservative 30% SIPs in Large Cap/Index Mutual Funds – For 3–5 year horizon, safe equity exposure 🧮 Example:Goal: ₹15 lakhs in 3 years

One of the biggest advantages young investors have is time. When you start investing at an early age, you allow your money to grow for a longer period, benefiting from the power of compounding. Most young people delay investing, thinking they need a lot of money to get lot of money. But in reality, even a small investment made early can result in significantly higher returns than a large investment made later. The key is to start as soon as possible. Let’s explore why early investing matters and how it can impact your financial future. 1. How Compound Interest Works –Your Money Grows Exponentially Compound interest is the process where the returns earned on your investment are reinvested, allowing you to earn returns on your returns. Over time, this leads to exponential growth in your wealth.To understand this better, let’s compare two investors: 📌 Example: Ajay starts investing at age 25 with 10,000 per month at an 15% annual return. Sulekha starts investing at age 35 with the same 20,000 per month and 15% annual return. By age 60, their investments grow as follows: Ajay will have 11,41,48,439 at age 60 and Sulekha 5,51,31,215 only. Means Ajay will have almost double as Sulekha even investing 30% less to her Why? Because his investments had 10 more years to grow, allowing compounding to multiply her returns.This example proves that the earlier you start investing, the bigger your wealth will be—even with smaller contributions. 2. The Cost of Delaying Your InvestmentMany youngster postpone investing, thinking they will start “once they earn more” or “when they are financially stable.” However, delaying even by a few years can drastically reduce your final wealth. 📌 Example:  Imagine you aim to retire with 5 crores at age 60.  Here’s how much you need to invest per month based on when you start considering equal returns @15%:At age 25 – Monthly investment 4380Delay by 5 years – Monthly investment 8878 (More than double)Delay by 10 years – Monthly investment 18,138 (More than 4X)💡 Delay of every 5 years to investment will need you to invest double to reach desired goal. Delaying your investment costs you extra effort, stress, and money.  The best strategy is to start investing as early as possible, even with small amounts. 3. Early Investing Builds Strong Financial Habits Another advantage of starting early is that it teaches financial discipline. By making investing a habit, you learn to:

🧨 A recent terror attack has raised fears of conflict escalation between India and Pakistan. Here’s what the data says:📉 Historically, the Indian equity market sees limited downside during such conflicts (mostly under 2% correction).🏛 The exception was the 2001 Parliament attack, but that fall was also influenced by a global S&P 500 correction of ~30%.🌍 Average correction during global conflicts is ~7%, while median is just 3.2%.📊 Even with significant escalation, the Nifty is unlikely to fall more than 5–10%.💡 The recommended investment stance: Stick to the 65:35:20 allocation strategy.🧱 If under-invested in equities, now may be a good time to rebalance portfolios and align with the strategic allocation. 💬 Investor takeaway: Stay calm, focus on long-term goals, and use dips as buying opportunities if your asset allocation permits. Ref: Anand Rathi wealth research team.